Mendirikan Bisnis Manajemen Dana di Singapura

Singapura adalah tempat yang bagus untuk memulai bisnis manajemen dana. Aturan yang kuat, manfaat pajak yang baik, dan infrastruktur yang berkualitas tinggi menjadikannya pilihan utama bagi banyak orang. Panduan ini akan membantu Anda memahami apa yang perlu Anda ketahui untuk mendirikan perusahaan manajemen dana Anda di Singapura.

Poin Penting

• Singapura menawarkan kerangka regulasi yang kuat untuk bisnis manajemen dana.
• Memilih struktur hukum yang tepat adalah kunci untuk perusahaan manajemen dana Anda.
• Anda perlu memenuhi persyaratan lisensi tertentu untuk beroperasi di Singapura.
• Ada banyak insentif pajak untuk manajer dana di Singapura.
• Kepatuhan dan pelaporan penting untuk menjaga bisnis Anda berjalan lancar.

Memahami Kerangka Regulasi

Ikhtisar Undang-Undang Sekuritas dan Berjangka

Undang-Undang Sekuritas dan Berjangka (SFA) adalah dasar dari regulasi keuangan Singapura. Ini mengatur kegiatan perusahaan manajemen dana, memastikan mereka beroperasi dalam lingkungan yang terstruktur dan aman. Setiap orang atau entitas yang terlibat dalam kegiatan manajemen investasi atau penasihat harus mematuhi SFA. Ini termasuk memperoleh lisensi yang diperlukan kecuali ada pengecualian tertentu.

Peran Otoritas Moneter Singapura

Otoritas Moneter Singapura (MAS) adalah badan regulasi utama yang mengawasi sektor keuangan. MAS memastikan bahwa perusahaan manajemen dana mematuhi pedoman yang ketat, mempromosikan transparansi dan stabilitas. Mereka bertanggung jawab untuk memberikan lisensi, melakukan audit, dan menegakkan kepatuhan terhadap SFA. Berinteraksi dengan MAS lebih awal dalam proses perencanaan Anda dapat memperlancar pengaturan Anda dan memastikan Anda memenuhi semua persyaratan regulasi.

Jenis Perusahaan Manajemen Dana

Di Singapura, ada beberapa jenis perusahaan manajemen dana, masing-masing dengan persyaratan dan manfaatnya sendiri:

• Perusahaan Manajemen Dana Berlisensi Ritel (LFMC): Perusahaan ini mengelola dana untuk investor ritel dan harus memenuhi standar regulasi yang lebih tinggi.
• LFMC Terakreditasi/Institusional: Ini melayani investor terakreditasi dan institusi, menghadapi regulasi yang sedikit lebih longgar dibandingkan dengan LFMC ritel.
• Perusahaan Manajemen Dana Terdaftar (RFMC): Ini mengelola dana untuk sejumlah investor yang memenuhi syarat dan memiliki persyaratan regulasi yang lebih sederhana.

Memahami kategori ini membantu dalam memilih struktur yang tepat untuk bisnis Anda. Selain itu, pertimbangkan untuk mencari nasihat profesional tentang kepatuhan, manajemen risiko, dan layanan penggajian untuk memastikan operasi yang lancar.

Memilih Struktur Hukum yang Tepat

Ketika mendirikan bisnis manajemen dana di Singapura, memilih struktur hukum yang tepat sangat penting. Setiap struktur memiliki serangkaian manfaat dan kerugian, dan memahami ini dapat membantu Anda membuat keputusan yang tepat. Berikut adalah panduan untuk opsi utama yang tersedia:

Unit Trusts

Unit trusts adalah pilihan populer untuk reksa dana. Salah satu keuntungan utama adalah bahwa mereka tidak diatur oleh Undang-Undang Perusahaan Singapura. Namun, wajib untuk menunjuk seorang Wali Amanat Skema Investasi Kolektif (CIS) Berlisensi, yang dapat meningkatkan biaya kepatuhan.

Perusahaan Terbatas Swasta

Perusahaan terbatas swasta (Pte Ltd) sering dipilih oleh dana ekuitas swasta yang berinvestasi di Asia. Struktur ini memungkinkan Anda memanfaatkan jaringan luas perjanjian pajak Singapura. Namun, perusahaan Pte Ltd harus mematuhi Undang-Undang Perusahaan Singapura, yang mencakup pengajuan tahunan kepada ACRA dan IRAS. Selain itu, beberapa informasi tentang perusahaan akan tersedia untuk umum, yang mungkin tidak diinginkan oleh semua investor.

Kemitraan Terbatas

Kemitraan terbatas menawarkan persyaratan kepatuhan tahunan yang lebih sedikit dan pengungkapan publik yang lebih sedikit dibandingkan dengan perusahaan. Namun, mereka tidak mendapatkan manfaat dari perjanjian pajak Singapura. Struktur ini diatur oleh Undang-Undang Kemitraan Terbatas dan merupakan kendaraan populer untuk dana di seluruh dunia.

Untuk informasi lebih rinci, Anda dapat merujuk ke Panduan pendaftaran perusahaan Singapura.

Persyaratan dan Prosedur Lisensi

Mendirikan bisnis manajemen dana di Singapura melibatkan pemahaman berbagai persyaratan dan prosedur lisensi. Di sini, kami merinci jenis lisensi utama yang mungkin Anda perlukan dan langkah-langkah untuk mendapatkannya.

Lisensi Layanan Pasar Modal

Untuk beroperasi sebagai manajer dana di Singapura, Anda mungkin memerlukan Lisensi Layanan Pasar Modal (CMS). Lisensi ini penting bagi mereka yang mengelola dana untuk investor ritel. Persyaratan modal dasar minimum untuk lisensi CMS adalah S$500,000. Selain itu, Anda harus mempertahankan sumber daya keuangan yang melebihi total persyaratan risiko Anda.

Perusahaan Manajemen Dana Terdaftar

Jika Anda berencana untuk mengelola dana untuk investor terakreditasi atau institusional, Anda mungkin memilih status Perusahaan Manajemen Dana Terdaftar (RFMC). Opsi ini memerlukan modal dasar minimum sebesar S$250,000. Anda juga harus memiliki setidaknya dua karyawan penuh waktu yang berbasis di Singapura dengan pengalaman yang relevan.

Manajer Dana Modal Ventura

Untuk mereka yang fokus pada modal ventura, lisensi Manajer Dana Modal Ventura (VCFM) tersedia. Menariknya, tidak ada persyaratan modal dasar minimum untuk lisensi ini. Namun, Anda tetap perlu memiliki setidaknya dua karyawan penuh waktu yang berbasis di Singapura.

Opsi Pendiri Perusahaan Asing

Jika Anda adalah entitas asing yang ingin mendirikan bisnis manajemen dana di Singapura, Anda memiliki Opsi Pendiri Perusahaan Asing. Ini memungkinkan Anda untuk mendirikan kehadiran di Singapura sambil mematuhi regulasi dan persyaratan lisensi lokal.

Memahami opsi lisensi ini dan persyaratannya sangat penting untuk proses pengaturan yang lancar. Pastikan untuk berkonsultasi dengan penasihat profesional untuk menavigasi kompleksitas yang terlibat.

Insentif dan Manfaat Pajak

Ikhtisar Regime Pajak Singapura

Singapura menggunakan sistem pajak quasi-teritorial. Ini berarti bahwa pendapatan yang dihasilkan di Singapura dikenakan pajak saat diperoleh, dan pendapatan dari negara lain dikenakan pajak saat dibawa ke Singapura, kecuali ada pengecualian. Singapura tidak mengenakan pajak atas keuntungan modal. Namun, jika Anda menghasilkan uang dari menjual investasi sebagai bagian dari bisnis, itu mungkin dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa.

Pengecualian Pajak Khusus untuk Manajer Dana

Manajer dana di Singapura dapat memanfaatkan beberapa skema pengecualian pajak:

1. Skema Bagian 13R: Ini berlaku untuk dana yang didirikan di Singapura. Untuk memenuhi syarat, dana harus merupakan perusahaan di Singapura, dikelola oleh manajer dana yang berbasis di Singapura, dan menghabiskan setidaknya S$200,000 secara lokal setiap tahun.
2. Skema Bagian 13X: Ini untuk dana yang lebih besar dan menawarkan lebih banyak fleksibilitas. Dana harus menghabiskan setidaknya S$200,000 secara lokal setiap tahun dan memenuhi syarat lainnya.
3. Insentif Sektor Keuangan-Manajer Dana (FSI-FM): Manajer dana dapat mengajukan permohonan untuk tarif pajak yang dikurangi sebesar 10% atas pendapatan dari kegiatan manajemen dana. Mereka harus mengelola setidaknya S$250 juta dalam aset dan mempekerjakan setidaknya tiga profesional berpengalaman.

Memanfaatkan Perjanjian Pajak

Singapura memiliki perjanjian dengan banyak negara untuk menghindari pajak berganda. Perjanjian ini dapat mengurangi tarif pajak atas pendapatan yang diperoleh dari negara lain. Untuk mendapatkan manfaat, manajer dana perlu memberikan sertifikat yang membuktikan bahwa mereka adalah penduduk pajak Singapura. Ini membantu mengurangi beban pajak secara keseluruhan dan menjadikan Singapura tempat yang menarik untuk bisnis manajemen dana.

Dengan memahami dan memanfaatkan insentif pajak ini, manajer dana dapat secara signifikan menurunkan biaya pajak mereka dan meningkatkan profitabilitas mereka. Ini menjadikan Singapura tempat yang bagus untuk mendirikan bisnis manajemen dana. Jangan lupa untuk menggunakan alat seperti perangkat lunak manajemen sumber daya manusia untuk mengelola tim Anda secara efektif dan tetap mematuhi regulasi lokal.

Mendirikan Perusahaan Manajemen Dana Anda

 

Memilih Sekretaris Perusahaan

Di Singapura, setiap perusahaan harus menunjuk seorang sekretaris perusahaan dalam waktu enam bulan setelah pendirian. Sekretaris perusahaan memastikan bahwa perusahaan mematuhi persyaratan regulasi. Mereka menangani tugas administratif, memelihara register statuta, dan mengajukan dokumen yang diperlukan kepada ACRA. Jika Anda berencana untuk mempekerjakan bakat asing, mengamankan Pas Kerja Singapura untuk mereka adalah hal yang penting.

Kepatuhan dan Kewajiban Pelaporan

Audit Kepatuhan Tahunan

Perusahaan Manajemen Dana (FMC) di Singapura harus menjalani audit kepatuhan tahunan. Audit ini memastikan bahwa perusahaan mematuhi regulasi yang ditetapkan oleh Otoritas Moneter Singapura (MAS). Penting untuk menjaga catatan yang akurat dan siap untuk audit ini untuk menghindari sanksi.

Persyaratan Anti-Pencucian Uang

FMC harus mematuhi regulasi Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme (CFT). Ini termasuk mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas mencurigakan. Menggunakan perangkat lunak akuntansi AI dapat membantu memperlancar proses ini dengan mengotomatiskan deteksi transaksi yang tidak biasa.

Tindakan Perlindungan Investor

Melindungi investor adalah prioritas utama. FMC diwajibkan untuk menerapkan langkah-langkah yang melindungi kepentingan investor. Ini termasuk komunikasi yang jelas, pelaporan yang transparan, dan memastikan bahwa semua kegiatan investasi dilakukan secara etis dan bertanggung jawab.

Membangun Kerangka Investasi yang Kuat

Menciptakan kerangka investasi yang kuat sangat penting untuk kesuksesan bisnis manajemen dana Anda. Di sini, kita akan menjelajahi komponen kunci yang akan membantu Anda membangun fondasi yang solid untuk investasi Anda.

Mengembangkan Strategi Investasi

Strategi investasi yang efektif adalah tulang punggung dari setiap perusahaan manajemen dana. Ini melibatkan penetapan tujuan yang jelas, mengidentifikasi pasar target, dan memilih kelas aset yang tepat. Strategi yang terdefinisi dengan baik akan memandu keputusan investasi Anda dan membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda. Pertimbangkan langkah-langkah berikut:

• Definisikan tujuan investasi Anda
• Identifikasi pasar target Anda
• Pilih kelas aset yang sesuai
• Kembangkan rencana manajemen risiko

Sistem Manajemen Risiko

Manajemen risiko sangat penting dalam melindungi investasi Anda dari potensi kerugian. Menerapkan sistem manajemen risiko yang kuat akan membantu Anda mengidentifikasi, menilai, dan mengurangi risiko. Manajemen risiko yang efektif melibatkan pemantauan terus-menerus dan tinjauan berkala untuk memastikan bahwa strategi Anda tetap relevan dan efektif. Elemen kunci meliputi:

• Identifikasi dan penilaian risiko
• Strategi mitigasi risiko
• Pemantauan dan pelaporan secara berkala

Pemantauan Kinerja

Pemantauan kinerja investasi Anda sangat penting untuk memastikan bahwa Anda berada di jalur yang tepat untuk mencapai tujuan Anda. Tinjauan kinerja secara berkala akan membantu Anda mengidentifikasi penyimpangan dari rencana Anda dan melakukan penyesuaian yang diperlukan. Pertimbangkan praktik berikut:

• Tetapkan tolok ukur kinerja
• Lakukan tinjauan kinerja secara berkala
• Sesuaikan strategi sesuai kebutuhan

Dengan fokus pada area kunci ini, Anda dapat membangun kerangka investasi yang kuat yang akan mendukung pertumbuhan dan kesuksesan bisnis manajemen dana Anda. Ingat, memanfaatkan layanan pendirian perusahaan Singapura dapat memberikan dukungan dan sumber daya tambahan untuk membantu Anda menavigasi kompleksitas mendirikan dan mengelola perusahaan Anda.

Menavigasi Lingkungan Bisnis Lokal

Memahami Infrastruktur Keuangan Singapura

Singapura memiliki infrastruktur keuangan yang kuat yang sangat penting untuk bisnis manajemen dana. Negara kota ini adalah rumah bagi banyak bank, lembaga keuangan, dan bursa saham yang diatur dengan baik. Memahami lanskap ini sangat penting untuk membuat keputusan yang tepat dan memanfaatkan sumber daya yang tersedia.

Memanfaatkan Bakat Lokal

Salah satu aset terbesar Singapura adalah tenaga kerjanya yang sangat terampil. Dengan memanfaatkan bakat lokal, perusahaan manajemen dana dapat mendapatkan manfaat dari kumpulan profesional dengan keahlian dalam keuangan, kepatuhan, dan manajemen risiko. Ini tidak hanya meningkatkan efisiensi operasional tetapi juga memastikan bahwa perusahaan mematuhi regulasi lokal.

Berinteraksi dengan Lembaga Keuangan

Membangun hubungan yang kuat dengan lembaga keuangan lokal dapat memberikan banyak keuntungan. Lembaga-lembaga ini menawarkan berbagai layanan, mulai dari perbankan hingga penasihat investasi, yang dapat mendukung pertumbuhan bisnis manajemen dana Anda. Selain itu, berinteraksi dengan entitas ini dapat membuka peluang jaringan dan kemitraan potensial.

Layanan Sekretaris Perusahaan

Di Singapura, memiliki sekretaris perusahaan adalah persyaratan hukum untuk semua bisnis. Layanan sekretaris perusahaan memastikan bahwa bisnis Anda mematuhi kewajiban hukum, memelihara catatan yang tepat, dan mematuhi standar tata kelola perusahaan. Peran ini sangat penting untuk kelancaran operasi dan kepatuhan hukum perusahaan manajemen dana Anda.

Tren Masa Depan dalam Manajemen Dana

Perkembangan Teknologi

Industri manajemen dana berada di ambang revolusi teknologi. AI generatif dan komputasi kuantum diharapkan menjadi pengubah permainan. Teknologi ini dapat meningkatkan proses pengambilan keputusan, memperbaiki manajemen risiko, dan memperlancar operasi. Manajer dana harus tetap mengikuti perkembangan ini untuk mempertahankan keunggulan kompetitif.

Pertumbuhan Sektor Manajemen Aset

Sektor manajemen aset Singapura telah tumbuh secara stabil. Pada tahun 2021, Otoritas Moneter Singapura melaporkan pertumbuhan 16% dalam total aset yang dikelola, mencapai S$5,4 triliun. Tren ini kemungkinan akan berlanjut, menjadikan Singapura sebagai pusat yang menarik untuk perusahaan manajemen dana. Pendatang baru harus mempertimbangkan pertumbuhan ini sebagai indikator positif saat merencanakan panduan untuk memulai bisnis.

Struktur Dana yang Muncul

Struktur dana baru sedang diperkenalkan untuk menarik kekayaan dari pusat keuangan offshore tradisional. Singapura dan Hong Kong memimpin perubahan ini, menawarkan opsi yang lebih fleksibel dan hemat biaya. Struktur baru ini dapat memberikan manfaat pajak yang lebih baik dan keuntungan regulasi, menjadikannya menarik bagi manajer dana baru dan yang sudah ada.

Tantangan Umum dan Cara Mengatasinya

Hambatan Regulasi

Menavigasi lanskap regulasi di Singapura bisa menjadi menakutkan. Otoritas Moneter Singapura (MAS) memiliki persyaratan ketat yang harus dipenuhi. Memahami regulasi ini secara menyeluruh sangat penting. Untuk mengatasinya, pertimbangkan untuk menyewa layanan penasihat kepatuhan untuk membantu Anda memenuhi persyaratan ini dengan efisien.

Persaingan Pasar

Sektor manajemen dana di Singapura sangat kompetitif. Untuk menonjol, Anda memerlukan proposisi nilai yang unik. Fokus pada pengembangan strategi investasi yang kuat dan memanfaatkan bakat lokal. Jaringan dengan lembaga keuangan juga dapat memberikan keunggulan kompetitif.

Risiko Operasional

Risiko operasional, seperti ancaman siber dan pelanggaran data, selalu ada. Menerapkan sistem manajemen risiko yang kuat dan audit berkala dapat mengurangi risiko ini. Selain itu, pastikan bisnis Anda memiliki alamat terdaftar bisnis yang dapat diandalkan untuk menjaga kredibilitas dan kepercayaan dengan klien.

Dukungan Profesional dan Layanan Penasihat

Ketika mendirikan bisnis manajemen dana di Singapura, memiliki dukungan profesional yang tepat dapat membuat perbedaan besar. Layanan penasihat bisnis sangat penting untuk menavigasi lanskap regulasi yang kompleks dan memastikan kepatuhan dengan hukum lokal. Berikut adalah beberapa area kunci di mana dukungan profesional dapat sangat berharga:

Penasihat Hukum

Penasihat hukum memainkan peran penting dalam membantu Anda memahami dan mematuhi persyaratan regulasi Singapura. Mereka dapat membantu dalam menyusun dokumen hukum, memastikan bahwa struktur bisnis Anda kuat, dan memberikan dukungan hukum yang berkelanjutan.

Konsultan Akuntansi dan Pajak

Konsultan akuntansi dan pajak membantu Anda mengelola catatan keuangan Anda dan memastikan kepatuhan dengan hukum pajak Singapura. Mereka dapat membantu dalam perencanaan pajak, pengajuan laporan, dan memanfaatkan insentif pajak yang tersedia untuk manajer dana.

Layanan Sekretaris Perusahaan

Layanan sekretaris perusahaan sangat penting untuk menjaga tata kelola perusahaan yang baik. Para profesional ini membantu dalam proses pendirian, memelihara catatan statuta, dan memastikan bahwa perusahaan Anda mematuhi semua persyaratan regulasi.

Dengan memanfaatkan layanan profesional ini, Anda dapat fokus pada pertumbuhan bisnis manajemen dana Anda sambil memastikan bahwa semua aspek regulasi dan kepatuhan dikelola dengan baik.

Dukungan profesional dan layanan penasihat kami dirancang untuk membantu Anda menavigasi kompleksitas pendirian dan ekspansi bisnis. Apakah Anda seorang pengusaha lokal atau pemilik bisnis internasional, kami memberikan panduan yang Anda butuhkan untuk sukses. Kunjungi situs web kami untuk mempelajari lebih lanjut tentang bagaimana kami dapat membantu Anda mencapai tujuan bisnis Anda.

Kesimpulan

Mendirikan bisnis manajemen dana di Singapura adalah usaha yang menguntungkan, tetapi memerlukan perencanaan yang cermat dan kepatuhan terhadap regulasi. Proses ini melibatkan memperoleh lisensi yang diperlukan dari Otoritas Moneter Singapura (MAS), mengembangkan rencana bisnis yang solid, dan membangun kerangka investasi yang kuat. Lingkungan politik dan ekonomi Singapura yang stabil, ditambah dengan lokasi strategis dan kerangka regulasi yang kuat, menjadikannya tujuan yang menarik untuk manajemen dana. Meskipun perjalanan ini mungkin menantang, potensi pertumbuhan dan kesuksesan di sektor keuangan Singapura sangat besar. Mencari nasihat profesional dari para ahli dapat membantu menavigasi kompleksitas dan memastikan pendirian serta operasi perusahaan manajemen dana Anda berjalan lancar.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apa itu Undang-Undang Sekuritas dan Berjangka (SFA)?

Undang-Undang Sekuritas dan Berjangka (SFA) adalah undang-undang di Singapura yang mengatur regulasi sekuritas, berjangka, dan kegiatan manajemen dana. Ini memastikan bahwa perusahaan yang terlibat dalam kegiatan ini mematuhi aturan dan pedoman tertentu.

Siapa yang mengatur perusahaan manajemen dana di Singapura?

Otoritas Moneter Singapura (MAS) bertanggung jawab untuk mengatur perusahaan manajemen dana di Singapura. Mereka memastikan bahwa perusahaan-perusahaan ini mengikuti persyaratan hukum dan regulasi yang diperlukan.

Jenis perusahaan manajemen dana apa yang dapat didirikan di Singapura?

Di Singapura, Anda dapat mendirikan berbagai jenis perusahaan manajemen dana, termasuk Perusahaan Manajemen Dana Berlisensi (LFMC), Perusahaan Manajemen Dana Terdaftar (RFMC), dan Manajer Dana Modal Ventura (VCFM). Setiap jenis memiliki serangkaian persyaratan dan regulasi sendiri.

Apa saja struktur hukum yang tersedia untuk mendirikan dana di Singapura?

Anda dapat mendirikan dana di Singapura menggunakan berbagai struktur hukum, seperti unit trusts, perusahaan terbatas swasta, atau kemitraan terbatas. Setiap struktur memiliki kelebihan dan kekurangan.

Apa manfaat pajak untuk manajer dana di Singapura?

Singapura menawarkan beberapa insentif pajak untuk manajer dana, termasuk pengecualian pajak tertentu dan akses ke jaringan luas perjanjian pajak. Selain itu, tidak ada pajak atas keuntungan modal di Singapura.

Apa yang diperlukan untuk mendapatkan Lisensi Layanan Pasar Modal (CMSL)?

Untuk mendapatkan Lisensi Layanan Pasar Modal (CMSL) di Singapura, sebuah perusahaan harus memenuhi persyaratan tertentu yang ditetapkan oleh MAS, termasuk memiliki jumlah modal disetor tertentu dan memenuhi kriteria ‘layak dan baik’ untuk direktur dan pemegang sahamnya.

Apa proses untuk mendirikan perusahaan manajemen dana di Singapura?

Proses ini melibatkan pendaftaran perusahaan dengan Otoritas Akuntansi dan Regulasi Perusahaan (ACRA), menyiapkan dokumentasi yang diperlukan, dan memilih sekretaris perusahaan. Anda juga perlu memperoleh lisensi yang sesuai dari MAS.

Apa saja kewajiban kepatuhan dan pelaporan untuk perusahaan manajemen dana di Singapura?

Perusahaan manajemen dana di Singapura harus mematuhi berbagai kewajiban kepatuhan dan pelaporan, termasuk melakukan audit kepatuhan tahunan, menerapkan langkah-langkah anti-pencucian uang, dan memastikan perlindungan investor.